（1）背书的权利转移效力，是背书的本质性效力，即依背书人自己的意思表示当然发生的效力。依背书所转移的权利，为票据上权利，包括所有依票据所表示的一切权利，均依背书而发生转移。其中最主要的权利，是票据上的付款请求权，即对汇票付款人或者承兑人的付款请求权。在汇票未经承兑时，亦得依背书人进行转让，而此时在所转让的权利中，当然也包括汇票上所载付款人提示承兑的权利。此外，背书转让的权利还包括对汇票出票人、票据背书人的偿还请求权即迫索权。在已有票据保证的场合，持票人对于保证人的权利，也依背书而转移。

　　（2）对于原来虽然附着于票据上、但在性质上属于票据外的权利，并不随同票据上权利依背书同时转移。完全属于票据外的权利，当然不能因背书行为而转移。上述权利均为非票据上权利，只能依一般债权转让的方法转移。

　　322、无担保文句的记载规则

　　免除担保责任的记载，称为无担保文句，通常可以表示为“背书人不承担担保责任”、“背书人不担保票据付款”或者“不予担保”。在有上述记载时，如果该票据为汇票，可以认为既不担保承兑也不担保付款；如为本票或支票，则为不担保付款。如果背书人仅免除对汇票担保承兑的责任，则应记载为“不担保承兑”。当然，无担保文句的记载属于任意事项的记载，必须依当事人的记载才能发生效力，如未进行记载，当然也就不发生免除担保责任的效力。

　　323、形式上的背书的分类

　　（1）委托收款背书。委托收款背书是以委托他人代替自己行使票据权利、收取票据金额而进行的背书。在被背书人即受托人依该票据行使权利后，应将所取得的金额归于背书人即委托人，而不是归于自己。在进行委托收款背书时，背书人必须在背书中载明“委托收款”字样。

　　（2）设定质押背书（设质背书）。设定质押背书是以设定质权、提供债务担保为目的而进行的背书，它是由背书人通过背书的方式，将票据转移给质权人，并以其取得票据金额的支付，作为被背书人所拥有债权清偿的担保。设质背书的质权人实现质权时，不必通过质押人的转让背书确认，即可取得票据权利。质权人对票据债务人来说，其取得票据权利的数额，不必与被担保的债权相当。

　　324、背书的资格授予效力

　  （1）在一般情况下，背书人在票据上进行背书的记载将其交付被背书人，即完成了票据权利的转移，因而持有票据的被背书人，当然就应该是合法的权利人。但在个别情况下，持票人也可以并非真正的权利人，而需要他提供另外的证据，来证明自己是真实的权利人。为了保证票据使用和流通上的简便和安全，我国票据法规定，持票人以背书的连续，证明其汇票权利。只要持票人占有背书连续的票据，即为合法的持票人，除有恶意或重大过失的场合以外，均承认其得依票据行使权利，而无须提供另外的证明。票据法的这一规定，实际上是在形式上对持票人的权利人资格的确认，而不是在实质上对其权利人资格确认。因而，背书的资格授予效力，也被称为形式性效力。

　　（2）作为背书的资格授予效力的另一方面，则是背书的免责效力。就一般原则来说，债务人必须向真实的权利人进行支付，才能获得免责；但对票据债务人来说，如果向背书连续的票据的持票人进行支付，只要是善意且无重大过失，即使持票人并非真实权利人，仍可获得免责。

　　325、背书的权利担保效力

　　背书的权利担保的效力，表现在背书人对于在其背书后的所有的后手被背书人，均承担担保承兑及担保付款的责任，在后手未获承兑或未获付款时，则由背书人负责偿还相应的金额。背书人的这种偿还义务，从票据义务来看，是一种二次性义务，具有担保义务的性质，当票据主债务人的一次性义务已履行时，背书人的偿还义务也随之免除。从原则上来说，背书的权利担保效力并不是背书的本质性效力，而是基于背书人的意思表示特别约定的、从属性的效力，因而，对于背书的权利担保效力，可以依背书人的特别约定，而加以一定的限制。禁止转让背书的记载，实际上就是背书人对权利担保效力所施加的限制，即对该背书的被背书人以后的所有被背书人，均不承担任何担保责任。此外，在日内瓦统一票据法上，还规定背书人得以无担保背书的形式，在背书时约定将自己的担保责任予以免除，但在我国票据法上无此规定。

　　326、期后背书与到期后背书的异同

　　（1）期后背书与到期后背书的相同之处在于，都可能是在票据到期以后进行的背书。

　　（2）二者的不同之处则在于，期后背书已经确认票据权利已不能正常行使，形成所谓受阻背书；而到期后背书并未确认票据权利不能正常行使。

　　（3）按照日内瓦统一票据法的规定，对于一般的到期后背书，只要其是在票据法规定的提示期限内进行的背书，就承认其与到期前前书具有同一效力。对于期后背书，虽然也承认取得票据的人依背书而成为权利人，有依该票据向票据上的签名人请求支付票据金额的权利；但是，由于期后背书是票据权利已确定不能行使的票据，因而，也就无须为促进其流通而给予受让人以特别的保护。

　　327、期后背书的效力 ？

　　（1）期后背书应届于无效背书，不能发生一般背书的效力。

　　（2）在日内瓦统一票据法中，对于期后背书，规定只具有通常的债权转让的效力，也就是说，对于受让人不承认善意取得，也没有抗辩的限制；被背书人基于背书票据所取得的权利，以背书人所能够享有的权利为限，债务人得对抗背书人的一切抗辩事由，均可以对抗被背书人。而在被背书人之前有几个进行期后背书的背书人时，对于所有的背书人的抗辩事由，都可以对抗背书人。此外，就期后背书来说，其权利行使已经受阻，因而，该背书也就不再具有权利担保的效力，对于背书人不能直接进行追索。

　　（3）我国票据法规定，票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担票据责任。这在实际上表明，期后背书已不再具有一般背书的转让效力，期后背书的背书人，是作为一般债权的转让人承担责任。

　　328、期后背书的判断标准

　　对于是否为到期后背书或期后背书，其判定的标准主要为票据上所记载的背书日期，对于该背书是否确实是在票据上所记载的日期所为，持票人不负举证责任。当票据上未记载背书日期时，法律规定可以推定为是在期限内所为。

　　329、承兑行为在当事人之间形成的票据关系

　　由于承兑行为的完成，就在三方当事人之间，形成相应的票据关系。

　　（1）承兑在出票人与付款人之间，形成了票据上的付款委托关系。汇票的出票人在出票时，等于向付款人发出了委托其付款的要约。由于出票行为是单方行为，在出票时出票人无须取得付款人的承诺，即可完成出票行为，并由此创设票据权利。持票人取得票据交付后，当然取得票据权利；但该票据权利能否向票据上所载付款人行使，则是不确定的。在票据上所载付款人进行承兑后，即表明其接受了出票人发出的委托其付款的要约，从而确定地承担付款责任。

　　（2）承兑在付款人与持票人之间，形成了票据上的主债权债务关系。如前所述，汇票出票后，在未经付款人承兑时，付款人并非票据债务人，无绝对的付款责任；但持票人的票据上的权利已确实发生，因而，此时的主票据债务人，当然应该是汇票的出票人，而在付款人进行承兑后，付款人作为承兑人成为票据的主债务人。承兑人对于承兑汇票的持票人，不仅承担绝对的付款责任，而且还承担着最终的票据付款责任，即使该汇票的出票人成为持票人，也不妨碍其向承兑人要求行使票据权利。

　　（3）承兑在持票人与出票人之间，形成了票据上的从债权债务关系。付款人进行承兑后，承担了绝对的付款责任，成为主要票据债务人；相对于票据权利人来说，出票人则成为从债务人，不承担票据的直接付款责任，只承担担保责任。

　　330、承兑的意义

　　承兑的现实意义，表现在经过承兑的汇票可以提高票据的信用程度，从而增强票据的流通性，特别是由有相当资信的人作为汇票的承兑人时，该汇票则具有相当高的信用，易于为他人授受。 转贴于：自考_考试大

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